Google Cloud heeft Anti Money Laundering AI aangekondigd. Het is een AI-tool die het makkelijker moet maken voor financiële diensten om witwaspraktijken te detecteren.
Witwassen
Google Cloud noemt het model zo omdat het verschillende databronnen inzet om een risicoscore te maken om te zien of er kans is op witwassen. Witwassen is een groot probleem: jaarlijks zou er 2 tot 5 procent van het wereldwijde BBP worden witgewassen. Dat kan oplopen tot 2 biljoen euro per jaar. Financiële instellingen zijn er onder andere om dat tegen te gaan. Google schrijft dat er echter systemen worden gebruikt die verre van ideaal zijn.
“Het is zo dat meer dan 95% van de door het systeem gegenereerde waarschuwingen in de eerste fase van de controle “fout-positieven” blijken te zijn, waarbij ongeveer 98% nooit uitmondt in een suspicious activity report (SAR). Hoge percentages fout-positieven vereisen handmatige controles, wat de sector elk jaar miljarden dollars kost aan verspilde onderzoekstijd en instellingen afleidt van echte verdachte activiteiten.” De AML AI van Google Cloud maakt gebruik van zowel eigen ML-technologie als Google Cloud-technologieën, zoals Vertex AI en BigQuery.
De financiële sector transformeren
“De modellen van Google tonen nu al het enorme potentieel van machine learning om de inspanningen tegen financiële criminaliteit in de hele sector te transformeren”, zegt Jennifer Calvery, Group Head of Financial Crime Risk and Compliance bij HSBC. “Door ons raamwerk voor klantmonitoring uit te breiden met het geavanceerde, op AI gebaseerde product van Google Cloud, hebben we de nauwkeurigheid van onze detectie van financiële criminaliteit kunnen verbeteren en de hoeveelheid waarschuwingen kunnen verminderen, waardoor er minder onderzoekstijd wordt besteed aan het najagen van valse aanwijzingen. We hebben ook de verwerkingstijd die nodig is om miljarden transacties op miljoenen rekeningen te analyseren teruggebracht van enkele weken naar enkele dagen.”
De Britse bank HSBC is de eerste die gebruikmaakt van Googles AI-cloudtechnologie. Hier zouden de correcte positieve meldingen van witwaspraktijken twee tot vier keer hoger zijn geworden. Nu is het totaal aantal meldingen met zestig procent gedaald en de valse positieven zijn dus aanzienlijk afgenomen, stelt Google. Wat Anti Money Laundering AI voor bedrijven kost, dat is nog onbekend.
Reacties
Inloggen of registreren
om een reactie achter te laten